Com o final de janeiro, o Imposto de Renda (IR) definitivamente já está batendo na porta. Com tantos documentos para serem reunidos e detalhes a serem conferidos, muitos acabam ficando com dúvidas de como declarar cada tipo de investimento.
Uma dessas dúvidas se referem aos investimentos de renda fixa, que vão desde os tradicionais títulos do Tesouro Direto até os tradicionais Certificado de Depósito Bancário (CDB). Abaixo confira o passo a passo para declarar investimentos de renda fixa.
Veja como declarar renda fixa no IR em seis passos:
1 – Instalar o programa do IR
2 – Crie ou edite sua declaração já criada
3 – Insira novo item na ficha “Bens e Direitos”
4 – Informe o código da renda fixa
Os códigos mais comuns são:
45 – Aplicação de Renda Fixa (CDB, RDB e outros)
41 – Caderneta de Poupança.
5 – Insira dados sobre o investimento
Os dados solicitados pela Receita Federal são:
Localização do investimento (país)
CNPJ da fonte recolhedora do tributo: a administradora ou corretora dos investimentos
Discriminação: informe todos os dados relevantes sobre a renda fixa, como CNPJ e nome da instituição financeira, número de cotas e valores
Situação em valor: informe o valor investido no último dia do ano anterior ao ano-base e do último dia do ano-base.
6 – Informar rendimentos da renda fixa
Abaixo, confira algumas dicas para conseguir se organizar antes de fazer a sua declaração.
Priorizar documentos-chave
Inicie sua organização priorizando informações e documentos que tenham um impacto mais direto sobre a apuração do imposto devido. Isso inclui informes de rendimentos e despesas dedutíveis.
Reúna ao longo do ano anterior comprovantes relacionados a gastos com saúde
Diferentemente de outras categorias, como a educação, os gastos com saúde não apresentam limite para serem apresentados na declaração do IR para solicitar a dedução de tais despesas. Se você não conseguiu fazer isso ainda, aproveite janeiro para reunir todos os documentos que você precisa relacionados a saúde, desde gastos com odontologia, médicos e serviços hospitalares – facilitando o seu trabalho no próximo ano.
Deixe à mão documentos que comprovem seu patrimônio
Para evitar erros e atrasos na declaração do Imposto de Renda, é recomendado fazer e ir atualizando ao longo do ano um levantamento de seu patrimônio, incluindo depósitos em conta, patrimônio material (como a residência e o carro), entre outros.
Pesquise com antecedência a modalidade de declaração mais adequada
Ao longo do ano, você já terá uma boa ideia sobre o seu montante de gastos e de investimentos. A partir disso, é interesse começar a informar-se sobre a modalidade de declaração mais vantajosa para você ou sua empresa – o modelo completo ou simplificado.
Pesquise suas dúvidas com antecedência
Sobretudo para quem faz a declaração de Imposto de Renda tanto de pessoa física quanto jurídica, diversas dúvidas podem surgir. Então, para não deixar elas atrasarem o envio da declaração no ano que vem, já comece a sanar tais questões ainda no começo do ano – ou nessa virada de ano.