Você pode não saber a que se refere este nome, mas com certeza você conhece alguma empresa que se enquadra em uma “empresa de dividendos”.
Estas empresas são consideradas grandes empresas — muitas vezes “blue chips” — que são conhecidas por já serem consolidadas no mercado. Muitas vezes, elas não possuem mais espaço para crescer no mercado e/ou já dominam o mercado em que atuam. Justamente por este motivo, elas são conhecidas por distribuírem altos dividendos.
Antes de falarmos mais sobre estas empresas, vamos esmiuçar o que são dividendos.
O que são dividendos?
Dividendos se referem a uma parte dos lucros de uma empresa, que são distribuídos aos acionistas como forma de remuneração. A maior parte das empresas estáveis distribuem dividendos — visando “recompensar” seus atuais acionistas e também atrair novos.
Afinal, quanto maior o lucro que ela registrar com o passar do tempo, mais ela se tornará atrativa para o mercado.
Conheça “empresas de dividendos”
Estas empresas — que pagam dividendos com certa regularidade ou altos valores — o chamado yield — são comumente buscada por investidores que visam renda no longo prazo ou visando a aposentadoria.
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Em 2021, as empresas brasileiras distribuíram US$25,4 bilhões em dividendos, um recorde até então e muito acima dos US$9,4 bilhões de 2020, apontou um estudo recente.
Por que investir em ações de dividendos?
Aumentar os seus ganhos de renda passiva.
Investir em empresas consolidadas.
Alocar patrimônio em companhias que valorizam os acionistas.
Aplicar em ações que se mostram resilientes, mesmo em cenários de crise econômica.
Potencializar o poder dos juros compostos a longo prazo.
Com um fluxo contínuo e forte de proventos, a estratégia de aumentar é favorecida com o aumento dos aportes mensais, o que matematicamente reduz o caminho até o enriquecimento.
Como descobrir boas pagadoras de dividendos?
- Dividend yield (DY): é a principal métrica usada na na leitura da distribuição de proventos. Ela nos diz qual é a proporção dos dividendos pagos dada a cotação atual das ações. A fórmula para calcular está na imagem a seguir.
- Dividend on Cost ou Yield on Cost: esse indicador considera os proventos que você recebeu divididos pelo preço médio que pagou pelas ações.
- Payout: é a porcentagem do lucro líquido que foi distribuída entre os acionistas em determinado período. Por exemplo: uma empresa com payout de 67% reteve um terço do lucro para reinvestimento interno e distribuiu o restante.
- Lucro por ação: divide o lucro líquido pelo total de ações da empresa. Um estudo histórico possibilita identificar se a geração de valor para o acionista cresce com o tempo. Se o LPA aumenta, há mais dinheiro para distribuir proventos.
- Receita e geração de caixa: empresas que são boas pagadoras de dividendos são também grandes geradoras de receita e caixa.
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